Nous sommes spécialisés dans l'élaboration de plans personnalisés qui reflètent vos objectifs et priorités uniques. Grâce à notre expertise et à nos outils avancés, nous créons des stratégies flexibles qui évoluent en fonction de vos besoins et de vos priorités.
Solutions de placement
Nous élaborons des portefeuilles en nous appuyant sur la science des marchés financiers et sur des décennies de recherche. Notre grande confiance envers les marchés nous permet d’envisager les placements de façon différente. Les progrès de la recherche et de la technologie orientent nos stratégies de placement et nous donnent les moyens de réagir à l’évolution des marchés et des besoins des clients. Par exemple :
- Définir vos objectifs de placement et répartir votre actif de manière appropriée
- Créer votre énoncé de politique de placement et gérer votre patrimoine
- Surveiller vos rendements et rajuster la répartition de l’actif selon les besoins
Planification de la retraite
Que vous soyez déjà retraité ou que votre départ à la retraite soit imminent ou encore loin, nous pouvons élaborer un plan en conséquence. De nombreuses personnes craignent de ne pas avoir assez d’argent pour prendre leur retraite ou d’épuiser leur épargne de leur vivant. Comme les gens sont en meilleure santé et vivent plus longtemps, il s’agit là d’une préoccupation croissante. Notre approche de la retraite comprend les éléments suivants :
- Déterminer l’âge auquel vous souhaitez prendre votre retraite
- Définir le type de retraite que vous entendez vivre
- Tenir compte de vos obligations familiales et du soutien financier que vous souhaitez apporter
- Calculer le montant d’argent dont vous aurez besoin pour prendre votre retraite ou rester à la retraite
- Examiner les différentes sources de revenu, dont les régimes publics, les régimes de retraite et les actifs financiers, de la façon la plus avantageuse qui soit sur le plan fiscal
- Déterminer le montant qui vous convient et vous aider à l’obtenir
Planification successorale
Un plan successoral adéquat est essentiel pour distribuer efficacement votre patrimoine et vos biens à votre décès, tout en réduisant au minimum l’impôt à payer. Une stratégie fiscale efficace combinée à un testament et à une fiducie permet d’atteindre cet objectif.
Gestion de patrimoine Kelson est votre partenaire de confiance pour élaborer et mettre en œuvre un plan successoral complet.